Originación, prevención de lavado, contabilidad CNBV, CONDUSEF, buró de crédito, cuestionario de operatividad y reportes a la autoridad. Todo en una sola plataforma multi-tenant, construida para el marco regulatorio mexicano.
Una SOFOM no regulada carga con obligaciones de varias autoridades a la vez. Cada una con su formato, su calendario y su sanción por incumplir. Resolverlas con hojas de cálculo y sistemas sueltos es caro, lento y riesgoso.
PLD, contabilidad, CONDUSEF y reportes viven en herramientas distintas que no se hablan entre sí. Cada cierre es un rompecabezas manual.
Un reporte fuera de tiempo o un dato mal capturado ante la UIF o la CNBV se traduce en multas. El costo de un error crece con la cartera.
Originar, dispersar, cobrar y facturar sin un expediente único deja huecos que un auditor encuentra de inmediato.
Del primer contacto con el cliente hasta el reporte regulatorio. Cada módulo comparte el mismo expediente, la misma contabilidad y la misma fuente de verdad.
Solicitud, análisis y otorgamiento para PF, PFAE y PM. Cuatro motores de amortización, CAT y carátula conforme a Circular CNBV.
Evalúa capacidad de pago y perfil de riesgo, y recomienda aprobar, ajustar monto, subir tasa o pedir garantía, con justificación auditable.
Matriz de riesgo configurable, listas OFAC, ONU, Unión Europea y PEP, screening automático y comité de dictámenes.
El cuestionario CNBV/UIF pre-llenado desde tu cartera y operación real. Reduce semanas de captura a una revisión del oficial de cumplimiento.
Pólizas, libro diario, auxiliares, balanza y estados financieros con catálogo conforme al criterio CNBV. Cierre fiscal con candado de inmutabilidad.
Timbrado de ingresos y complemento de pagos (REP) con tratamiento de IVA heredado desde la originación. Integración con PAC autorizado.
Alertas antes del vencimiento, bandeja por antigüedad de mora, promesas de pago, bitácora de gestión y asignación a despachos.
REDECO, REUNE de punta a punta, y calendario de REUS, SIPRES, RECO e IFIT. Catálogos de productos, causas y medios listos.
Generación de reportes PM, PFAE y PF validados byte a byte contra el formato oficial. Consulta y reporte periódico sin salir del sistema.
Estimación preventiva de riesgos crediticios por grado, con reclasificación automática a cartera vencida según el criterio contable.
Reporte de operaciones relevantes e inusuales (ROR) en formato UIF/SITI para SOFOM E.N.R., listo para validar y presentar.
Cartera, índice de cartera vencida, recuperación, composición por producto y concentración de riesgo. La dirección con todo a la vista.
No es un ERP con un módulo de crédito pegado. Es una plataforma pensada desde el marco regulatorio de la SOFOM mexicana, con piezas que nadie más ha construido.
El cuestionario de operatividad que exige la autoridad se arma solo, leyendo tu cartera, tus pagos y tu operación real dentro del sistema.
Cada solicitud se evalúa contra capacidad de pago, endeudamiento y perfil, y el sistema recomienda una decisión con su justificación.
El tratamiento de IVA se decide al originar y se hereda hasta el CFDI. Sin recapturas, sin criterios sueltos entre módulos.
Cada SOFOM opera en su propio espacio aislado, con su marca, sus catálogos y sus datos. Ideal para grupos y despachos que administran varias entidades.
No es una maqueta ni un demo. Son entidades reales que llevan su operación y su cumplimiento dentro de la plataforma, cada una en su propio espacio aislado.
S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
accionenfinanzas.cumplencia.comSOFOM E.N.R.
iniciativacomosi.cumplencia.comCasos de implementación reales. Métricas de la plataforma, no información financiera de los acreditados.
Cumplencia no es una plantilla. Es una plataforma diseñada por especialistas en contabilidad gubernamental, regulación CNBV y desarrollo full-stack.
Cada consulta filtra por la entidad que la origina. Los datos de una SOFOM nunca tocan los de otra.
La bitácora y el plan de pagos se sellan por disparadores en base de datos. Lo registrado no se altera.
Documentos, autorizaciones, contratos y reportes de un crédito viven en un solo expediente auditable.
Listas restrictivas, catálogos CONDUSEF y criterios regulatorios se mantienen al día sin que muevas un dedo.
Agenda una demostración y te mostramos cómo tu SOFOM opera y cumple en un solo sistema. Sin compromiso.
contacto@cumplencia.com · Monterrey, Nuevo León, México